TrustWallet钱包安卓下载 虚拟货币的定义与风险：比特币、莱特币等数字货币的监管挑战与国际经验借鉴

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当下金融发展态势很迅猛。虚拟货币交易所带来的洗钱风险，引起了高度的关注。非常迫切地需要构建起一套能起作用的监管框架，用它来抑制这种风险。之后，将会针对相关的话题进行探讨。

美国监管经验借鉴

美国金融犯罪执法网络于 2013 年发布了一项规定。这项规定把虚拟货币经营主体的注册要求明确了出来。同时也建立了风险评估管理体系。在虚拟货币交易中，若金额超过 10000 美元，就会被要求进行登记记录。纽约州金融服务局在发行环节开展反洗钱监管工作，在储存环节开展反洗钱监管工作，在兑换环节开展反洗钱监管工作。消费环节存在牌照豁免，支付环节也存在牌照豁免。当出现规模化资产转移的状况时，就会依照金融机构的模式来对相关主体进行管理。这些措施在一定程度上降低了洗钱与犯罪所带来的风险。

中国现状堪忧

2013 年，中国人民银行等五部委发布了一则通知。此通知规定，在完成备案的条件下，虚拟货币能够进行自由交易，同时还需履行反洗钱的义务。不过，部分交易平台借助关联的手段，TrustWallet钱包官网下载在境外重新活跃起来。这些平台运用挂摘牌以及点对点等方式， Trust钱包app下载持续地开展场外交易。境内有一些机构或个人组织了币币交易等活动，这些活动本质上依然属于虚拟货币交易场所，与现行政策不相符，这必然给监管带来了更大的困难。

法规完善需求

《关于防范比特币风险的通知》明确了虚拟货币交易的规范行为，不过这方面还有待进一步加强和完善。应以“风险为本”为宗旨，去完善相关的法律法规制度。要规范对虚拟货币的价值评估方式，让其在资产核算环节能够以货币的形式呈现出来。它具有匿名性，并且跨境流通较为便利。因此，需要制定出有针对性的监管措施，以便为它日后的发展提供法律保障。

科技助力监管

虚拟货币交易会产生大量资金流水数据，正因如此，才需要借助现代科技手段。将大数据以及区块链技术应用到监管工作中，要求交易平台构建起既符合法规要求又具备行业特点的大额、可疑监测系统。这种方式能够精准地抓取交易信息，利用虚拟世界的地址来映射现实中的交易方，从而可以及时了解犯罪分子的身份以及资金的流向，为监管工作提供有力的支持。

建立监管框架

我国应参照 FATF 的建议和指引 https://www.ahyixintang.com，从国际上汲取相关经验，以此来创新监管思路。构建专门针对虚拟货币交易的反洗钱监管框架，明确监管的主体以及其应承担的职责，同时制定全面的监管规则。进一步丰富监管的内容，让其涵盖交易的每一个环节，以此实现全方位的监管。这样就能为虚拟货币市场营造出一个健康有序的发展环境。

遏制风险展望

构建起完善的监管框架，这对于遏制虚拟货币交易的风险有着重要意义。如果能够有效地实施这个框架，就能够避免资金出现非法的流动情况，通过这种方式来维护金融市场的稳定。落实监管方面的措施，能够保护投资者的权益，防止投资者落入洗钱犯罪的陷阱之中，从而为金融行业的可持续发展提供保障。

大家觉得在我国构建虚拟货币交易反洗钱监管框架的进程里，最大的挑战具体会在哪些方面体现出来？欢迎大家进行评论以及点赞，以此来分享这篇文章！

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